Michael Birk, einer der Vorstände der Birk & Partner AG., begleitet mit seinem Team seit vielen Jahren Selbstständige, Freiberufler und Gutverdiener bei allen Fragen rund um Vorsorge, Absicherung und Vermögen. Dabei hat er eine klare Beobachtung gemacht: „Die meisten denken, sie sind gut abgesichert. Aber oft passen Höhe und Bedarf überhaupt nicht zusammen“.
Gerade Menschen mit hohen Einkommen sind anfällig für Versorgungslücken. „Viele verdienen gut, beschäftigen sich aber trotzdem nicht mit ihren Finanzen – und sind froh, wenn sie einen Berater haben, dem sie vertrauen“, erklärt Birk. Sein Anspruch: Absicherung so gestalten, dass sie zur Lebensrealität passt – nicht als Schubladenlösung, sondern als individuelles Konzept.
Beratung mit klaren Prioritäten
Für Birk gehören bestimmte Bausteine in jedes Finanzkonzept: „Eine Privathaftpflichtversicherung sollte jeder haben, genauso wie eine Berufsunfähigkeitsabsicherung. Wenn Familie oder Haus dazukommen, gehört auch eine Todesfallabsicherung dazu“. Wichtig ist ihm, dass diese Grundlagen verstanden und konsequent umgesetzt werden.
Neben der inhaltlichen Beratung rückt auch die Kommunikation stärker in den Fokus. „Wir wollen Prozesse vereinfachen und die Kommunikation mit Kunden verbessern – dafür setzen wir zunehmend digitale Tools ein“, sagt Birk. Ziel ist es, Kunden regelmäßig mit nützlichen Informationen zu versorgen und die Betreuung effizienter zu gestalten.
Birk sieht zudem einen Wandel im Markt: mehr Offenheit und Kooperation. „Der Austausch untereinander ist wirklich eine sehr, sehr schöne Sache. Man unterstützt sich gegenseitig, der eine kennt sich da besser aus, der andere dort – so entstehen neue Ansätze“. Für ihn ein Signal, dass die Branche sich in die richtige Richtung entwickelt.